Bisakah Anda menghapus kerugian perjudian uang nyata pada pajak Anda? Jawaban singkatnya adalah ya, tetapi seperti kebanyakan hal yang berhubungan dengan pajak dan IRS, ini jauh lebih rumit dari yang Anda kira.

Berjudi di trek atau meja adalah satu hal, tetapi satu rumah yang tidak ingin Anda lewati adalah IRS.

Terkait pendapatan dan pajak game, ada banyak informasi yang salah di luar sana. Anda akan mendengar segala macam hal lucu dari karakter acak yang Anda temui di lokasi permainan pilihan Anda, tetapi Anda mungkin harus memperlakukannya dengan cara yang sama seperti Anda memperlakukan “tip” tentang mesin slot mana yang paling longgar malam ini—dengan bantuan skeptisisme yang sehat .

Yang benar adalah bahwa pendapatan perjudian sangat dikenakan pajak dalam kondisi tertentu dan hingga jumlah tertentu. Dan meskipun Anda pasti dapat mengurangi kerugian Anda, Anda ingin memastikan tiga kali lipat bahwa Anda melakukannya dengan cara yang benar.

Saya juga ingin mencatat bahwa saya bukan profesional pajak atau pengacara pajak dan saya tidak memberi Anda nasihat profesional atau hukum di sini. Saya memberi Anda beberapa gagasan umum tentang cara kerjanya, namun Anda harus selalu berkonsultasi dengan profesional pajak atau pengacara pajak sebelum mengajukan pajak.

Sebelum kita masuk ke artikel ini, kami ingin membuat perbedaan penting: Peraturannya berbeda jika Anda seorang penjudi profesional.

Jika Anda Penjudi Profesional, Baca Ini Terlebih Dahulu
Sebagian besar yang akan Anda baca di artikel ini berkaitan dengan perjudian sebagai hobi. IRS pada dasarnya menganggap sumber pendapatan sebagai hobi jika Anda kebanyakan melakukannya untuk bersenang-senang. Ini juga dianggap sebagai hobi jika Anda tidak melakukannya secara rutin atau tidak bergantung pada pendapatan tersebut untuk membayar tagihan.

Ada daftar bagus yang dapat Anda baca tentang bagaimana IRS membedakan antara bisnis dan hobi di sini.

Meskipun demikian, jika sumber pendapatan utama Anda adalah perjudian, pada dasarnya Anda akan dikenakan pajak dengan cara yang sama seperti jika Anda menjalankan bisnis sendiri.

Maksudnya itu apa?
Artinya Anda harus membayar pajak wirausaha.
Ini memengaruhi cara Anda menghitung kemenangan dan kerugian berdasarkan sesi (yang memiliki definisi spesifik), yang berarti Anda harus melacak seberapa banyak Anda pergi (atau kalah) setiap kali Anda duduk dan bermain.
Jika Anda melakukan pemotongan secara terperinci, Anda mungkin dapat mengurangi sebagian kerugian Anda, dan Anda mungkin dapat mengurangi biaya lainnya.
Namun, saran terbaik yang dapat kami berikan adalah bekerja sama dengan profesional pajak. Tergantung pada kerugian dan pengeluaran Anda, Anda mungkin hanya ingin mengambil potongan standar.

Anda Dapat Menghapus Kerugian Perjudian tetapi Inilah Tangkapannya
Tangkapannya sederhana! Anda tidak dapat menghapus lebih banyak kerugian daripada kemenangan.

Maksudnya itu apa? Artinya, jika Anda adalah pecundang terbesar di dunia dan tidak memenangkan apa pun sepanjang tahun tetapi kehilangan puluhan ribu dolar, Anda tidak dapat menghapusnya.

Misalnya:
Jika Anda memenangkan $5.000 dan kehilangan $20.000 pada tahun tersebut, Anda hanya dapat menghapus $5.000.

Banyak dari hal ini bergantung pada sesi, dan IRS menyarankan Anda menyimpan buku harian atau catatan permainan untuk melacak berapa banyak Anda menang atau kalah selama setiap sesi. Sebuah “sesi” memiliki definisi khusus, tetapi pada dasarnya berarti setiap periode permainan terus menerus tanpa menguangkannya.

Jadi, jika Anda duduk di meja blackjack selama dua jam, dan pada satu titik Anda turun $600, tetapi Anda kembali dan menguangkan $100, meskipun Anda turun selama sesi tersebut, kemungkinan besar Anda dapat menghitungnya sebagai $100 dalam kemenangan untuk satu sesi itu.

Namun ada satu aturan yang menyatakan bahwa satu sesi tidak boleh berlangsung lebih dari satu hari.

Tapi semua ini tergantung interpretasi, dan kecuali kemenangan Anda di luar kendali (atau ada sesuatu yang mencurigakan tentang pajak Anda), kecil kemungkinan IRS akan turun ke kasino dan mulai menginterogasi bos pit.

Oleh karena itu, tanyakan kepada ahli pajak apakah jumlah untung atau rugi Anda semakin tinggi. Jika Anda babe138 slot login menang di bawah jumlah tertentu, kasino tidak perlu melaporkan pendapatannya, tetapi Anda tetap melaporkannya.

Jika Anda Menang Di Atas Jumlah Tertentu, Pajak Akan Dipotong Secara Otomatis
Sekalipun Anda tidak menghasilkan banyak uang dari perjudian sepanjang tahun, Anda tetap harus membayar pajak atas penghasilan tersebut. Benar, meskipun Anda hanya menghasilkan $100 tahun ini dengan berjudi, Anda harus melaporkannya.

Meskipun demikian, setelah Anda menang di atas kisaran tertentu, kasino (atau jalur kuda atau pembayar) akan memotong pajak yang harus Anda bayar kepada pemerintah.

Ada kisarannya, tetapi tampilannya seperti ini: Jika Anda menang lebih dari $600 atau 300 kali lipat dari jumlah yang Anda pertaruhkan, pajak akan dipotong. Namun ada aturan khusus untuk beberapa permainan.

Misalnya:
Jika poker adalah kesukaan Anda, pajak tidak akan dipotong atas kemenangan dari turnamen poker (yang memiliki definisi khusus) kecuali Anda memenangkan lebih dari $5.000.

Untuk mesin bingo dan slot, batasnya adalah $1.200. Jika Anda bermain keno, biayanya $1.500. Tetapi bahkan jika Anda tidak melampaui ambang batas ini dan pajak Anda tidak dipotong secara otomatis oleh pembayar, kemenangan Anda tunduk pada persyaratan pemotongan pajak pendapatan federal.

Anda harus membayar pajak 25% dengan satu atau lain cara. Segala jenis hadiah dapat dikenakan pajak ini. Jika Oprah memberi Anda mobil gratis di salah satu acaranya, Anda akan berhutang pajak atas hadiah tersebut.

Dan begitu Anda mendapatkan jumlah yang sangat besar, peraturan perpajakan berubah, jadi seperti biasa, konsultasikan dengan profesional pajak sesegera mungkin jika Anda menang besar.

Pendapatan Kotor yang Disesuaikan
Jika berjudi bukan pekerjaan penuh waktu Anda, tetapi Anda menghasilkan (dan/atau kehilangan) banyak uang setiap tahunnya, hal ini dapat berdampak besar pada pendapatan kotor Anda yang disesuaikan. Hal ini dapat meningkatkan jumlah pajak yang Anda bayarkan setiap tahun, bahkan jika Anda mengalami kerugian bersih pada tahun tersebut.

Pendapatan kotor Anda yang disesuaikan meningkat dengan setiap kemenangan perjudian, namun kekalahan perjudian tidak akan menurunkan pendapatan kotor Anda yang disesuaikan, kecuali Anda adalah seorang penjudi profesional (yang kebanyakan orang tidak).

Jadi, katakanlah Anda memiliki jumlah kemenangan dan kekalahan yang sama pada tahun tersebut. Apakah itu berarti Anda bisa pergi tanpa hukuman? Tentu saja tidak. Meskipun pendapatan bersih Anda rendah, pendapatan kotornya akan jauh lebih tinggi.

Mengapa ini penting? Anda mungkin secara tidak sengaja mendorong diri Anda ke kelompok pajak yang lebih tinggi. Anda mungkin tidak bisa mendapatkan potongan yang sama di bidang lain dalam hidup Anda selain yang pernah Anda dapatkan. Anda bahkan mungkin harus membayar lebih banyak pajak Medicare.

Hal yang paling penting di sini adalah sederhana. Bahkan jika Anda kehilangan banyak uang dalam perjudian tahun ini, Anda tetap perlu melaporkan kemenangan dan kerugian Anda.

Jika tidak, Anda mungkin berada dalam dunia masalah pajak. Hubungi profesional perpajakan, terutama jika Anda mengalami untung dan rugi yang besar, dan lihat apakah mereka dapat menyelamatkan Anda dari tagihan pajak yang sangat tinggi.

Pantau Kemenangan dan Kerugian
Ingat buku harian atau catatan perjudian yang saya sebutkan sebelumnya? Jika Anda memperoleh penghasilan yang cukup melalui perjudian untuk berhutang pajak, Anda memerlukan salah satu dari ini. Dan itu harus cukup spesifik tentang apa yang Anda lakukan dan apa yang terjadi selama setiap sesi. Ingat, satu sesi dihitung sebagai satu putaran permainan berkelanjutan tanpa menguangkan, hingga satu hari.

Informasi apa yang mungkin Anda simpan dalam buku harian seperti itu? Tentu saja Anda ingin mengetahui berapa banyak Anda menang atau kalah (jaring bersih sudah cukup), tetapi Anda juga memerlukan informasi tanggal/waktu/lokasi, permainan kasino apa yang Anda mainkan, dan informasi tambahan apa pun yang dapat membantu Anda menentukan masing-masingnya. sesi (jadi Anda mungkin memiliki nomor mesin di sana, atau Anda mungkin perlu mencantumkan nama orang-orang yang bersama Anda, atau bahkan mungkin bos pit).

Anda juga harus menyimpan bukti lain bahwa uang ini ada, seperti catatan perbankan (penyetoran dan penarikan), dan dokumen yang disebut “Formulir W-2G.”

Perhatikan Formulir W-2G
Rumah selalu menang, tetapi dalam kasus ini, rumah tersebut adalah IRS. Pemilik dan operator kasino dan bisnis permainan lainnya harus melaporkan pendapatan (dan pembayaran) mereka sebanyak yang Anda lakukan, jadi ketika Anda menang dalam jumlah tertentu, mereka mungkin mengeluarkan Formulir W-2G untuk Anda.

Formulir W-2G umumnya dikeluarkan ketika Anda mencapai jumlah minimum yang disebutkan di atas, namun pemerintah tidak akan memberi Anda izin jika Anda tidak mendapatkannya. Terserah Anda untuk melacak uang itu dan menyadari berapa banyak Anda menang.

Biasanya, Anda akan mengetahuinya. Formulir W-2G dikeluarkan karena kasino dan entitas lain harus menahan persentase dari pendapatan perjudian Anda. Jika Anda tidak menerimanya setelah kemenangan besar, pastikan Anda memintanya sehingga Anda memiliki bukti bahwa mereka memotong pajak Anda (dan Anda tidak bertanggung jawab atas pajak tersebut).